Wonga Polska

01 tworzę i rozwijam narzędzia antyfraud (fraud aplikacyjny/transakcyjny/kartowy), 
02 analizuję MO oraz wdrażam nowe i usprawniam istniejące procesy antyfraud, 
03 współpracuję z dostawcami zewnętrznymi w zakresie ciągłości działania i rozwoju usług, 
04 nadzoruję proces współpracy z organami ścigania, 
05 współtworzę rozwiązania branżowe (uczestniczę w pracach dedykowanego zespołu przy Związku Banków Polskich), 
06 zarządzam Zespołem Prewencji Nadużyć

Kierownik Zespołu Prewencji Nadużyć

office01 Joanna Kwaśniewicz

01 Przeprowadzam audyty fraudowe. 
02 Definiuję scenariusze fraudowe i przygotowuję propozycje rozwiązań prewencyjnych.
03 Ewentualne zmiany wdrażam zgodnie z potrzebami Klienta: jestem zwolennikiem rozwiązań ewolucyjnych nie rewolucyjnych.
 04 Wspieram rozwój narzędzi informatycznych: opracowuję reguły scoringu antyfraud oraz pomagam zidentyfikować dostawców usług IT (w przypadku wdrożeń za pośrednictwem dostawcy zewnętrznego).
05 Wspieram rozwój specjalistów antyfraud oraz przygotowuję programy wdrożeniowe dla osób z potencjałem w analizie antyfraud.
06 Przeprowadzam szkolenia antyfraud dla pracowników.
07 Przeprowadzam coachingi z pracownikami pionów sprzedaży, ryzyka, liderami obszarów antyfraudowych.
08 Wspieram ocenę najbardziej wymagających wniosków o finansowanie.
09 W przypadku materializacji ryzyka fraudowego (internal, external, mix) wspieram organizacje w przeprowadzeniu postępowania wyjaśniającego. Zarówno w kierunku uszczelnienia mechanizmów prewencyjnych i kontrolnych, jak i w kierunku złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa.

Doradca z obszaru antyfraud/KYC/AML

Sii Poland

01 Przeprowadzam audyty obszarów KYC/AML/Anty-fraud (organizacja, struktura, doskonałość operacyjna, zadania, zasoby ludzkie).
02 Oceniam rozwiązania IT.
03 Wspieram rozwój narzędzi informatycznych.
04 Wspieram rozwój specjalistów KYC/AML/Anty-fraud.
05 Przeprowadzam szkolenia KYC/AML/Anty-fraud.
06 Wspieram proces rekrutacji Analityków KYC/AML/Anty-fraud.

Ekspert: KYC/AML/Anti-fraud

Europejski Fundusz Leasingowy SA

Wybrane osiągnięcia:

01 Zbudowałam i wdrożyłam nieistniejący wcześniej w EFL obszar fraud management. Zorganizowałam i przygotowałam merytorycznie nowy zespół w ramach nowego departamentu.  Stworzyłam strukturę organizacyjną oraz zasady weryfikacji fraudowej klientów, dostawców, poręczycieli oraz przedmiotów leasingu. 
Opiniowałam wszystkie nowe produkty EFL z perspektywy eliminacji ryzyka fraudowego. Uczestniczyłam w pracach grup projektowych EFL jako lider obszaru prewencji antyfraudowej.
02 Opracowałam reguły procedury whistle blowing, której celem była identyfikacja zdarzeń zarówno o charakterze external jak i internal fraud a skutkiem ograniczenie poziomu ryzyka fraud.
03 Prowadziłam wewnętrzne postępowania wyjaśniające w przypadku identyfikacji case'ów o charakterze internal fraud, włącznie ze składaniem zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Uczestniczyłam w pracach Komitetu ds. wykroczeń zajmującego się prowadzeniem postępowań wyjaśniających w zakresie podejrzenia przekroczenia procedur wewnętrznych przez pracowników i współpracowników EFL.
04 Opracowałam reguły oraz skutecznie wdrożyłam scoring antyfraudowy. Przygotowałam zasady aktualizacji scoringu antyfraudowego w oparciu o zaobserwowane w praktyce scenariusze fraudowe.

Główne zadania: 

- organizacja i zarządzanie departamentem, 
- szkolenie i motywowanie pracowników, 
- planowanie i dystrybucja zadań, kontrola poprawności ich realizacji, 
- odpowiedzialność za koszty działalności, 
- przygotowywanie raportów i sprawozdań dla Zarządu, 
- przygotowanie wewnętrznych aktów legislacyjnych, 
- szkolenia pracowników EFL (sieć handlowa w oddziałach EFL, ryzyko kredytowe, obsługa klienta, panel szkoleniowy dla nowych pracowników EFL), 
- współpraca z agencjami zewnętrznymi oraz organami ścigania celem realizacji przyjętych zasad polityki antyfraudowej, 
- uczestnictwo w pracach grupy roboczej Związku Polskiego Leasingu.

Doradca Zarządu ds. Bezpieczeństwa, Dyrektor Biura Bezpieczeństwa

Wybrane osiągnięcia:

01 Stworzyłam i wdrożyłam nieistniejący wcześniej w EFL zespół zajmujący się weryfikacją klientów, dostawców, poręczycieli oraz przedmiotów leasingu. Stworzyłam strukturę organizacyjną oraz zasady weryfikacji. 
02 Zorganizowałam i przygotowałam merytorycznie nowy zespół w ramach nowego departamentu. Zespół zorganizowany był w 13 oddziałach EFL. Zarządzałam zespołem oraz powierzonym budżetem w zakresie korzystania ze służbowych narzędzi pracy (samochodów służbowych oraz telefonów komórkowych). Równolegle w latach 2006-2009 zarządzałam tożsamym zespołem (Zespół ds. Analiz i Bezpieczeństwa Transakcji) w ramach synergii grupowej w Credit Agricole Bank S.A.
03 Uczestniczyłam w pracach Komitetu jakości zajmującego się prowadzeniem postępowań wyjaśniających w zakresie podejrzenia przekroczenia procedur wewnętrznych przez pracowników i współpracowników EFL.

Główne zadania: 

- ocena, przygotowanie i aktualizacja polityki prewencyjnej, 
- analiza wybranych casów fraudowych, 
- organizacja i kontrola pracy jednostki, 
- szkolenie i motywowanie pracowników, 
- planowanie i dystrybucja zadań, kontrola poprawności ich realizacji, 
- odpowiedzialność za koszty działalności, 
- przygotowywanie raportów i sprawozdań, 
- okresowy coaching.

Departament Zarządzania Ryzykiem, Kierownik Sekcji Prewencji

Wybrane osiągnięcia:

01 Stworzyłam i wdrożyłam nowy w  EFL zespół zajmujący się windykacją telefoniczną. Stworzyłam strukturę organizacyjną oraz zasady działania. 
02 Stworzyłam i wdrożyłam nieistniejącą wcześniej w EFL procedurę przedwindykacyjną umożliwiającą pozostającym w zwłoce leasingobiorcom samodzielny zwrot przedmiotu leasingu i rozliczenie umowy leasingu bez udziału zewnętrznej agencji windykacyjnej.

Główne zadania: 

- organizacja i kontrola pracy jednostki, 
- szkolenie i motywowanie pracowników, 
- planowanie i dystrybucja zadań, kontrola poprawności ich realizacji, 
- przygotowywanie raportów i sprawozdań, 
- przygotowanie oraz dystrybucja pism rozwiązujących umowy, 
- negocjacje z pozostającymi w zwłoce leasingobiorcami celem ustalenia terminu spłaty zadłużenia oraz warunków wznowienia umowy, 
- przygotowanie korespondencji z pozostającymi w zwłoce leasingobiorcami celem ustalenia terminu spłaty zadłużenia oraz warunków wznowienia umowy, 
- prowadzenie procedury przedwindykacyjnej (przyjęcie przedmiotu leasingu, przygotowanie porozumienia stron, rozliczenie umowy leasingu), 
- przygotowanie dokumentacji dla windykacji zewnętrznej; 
- uczestnictwo w pracach komisji przetargowej.

Departament Kredytów Trudnych, Kierownik Zespołu ds. Kontroli Spływu Należności

Credit Agricole Bank S.A.

Kierownik Zespołu Analiz i Bezpieczeństwa Transakcji

EFI sp. z o.o. ( EFL Group)

Departament Kredytów Trudnych, Specjalista ds. Kontroli Spływu Należności

Departament Rachunkowości, Fakturzystka

Zakład Sieci i Zasilania Sp.z o.o.

Specjalista ds. marketingu i promocji

📌 patrzę na organizację holistycznie
📌 satysfakcję daje mi praca w organizacji i z Ludźmi z którymi mogę dzielić wartości
📌 stymuluję osobistą i grupową doskonałość / wyzwalam potencjał

Taplio

Joanna Kwaśniewicz's Linkedin Analytics

Want to drive more opportunities from LinkedIn?

Taplio

.css-1jgreyo{background-image:linear-gradient(284deg, rgba(39,43,72,1) 0%, rgba(33,47,183,1) 100%);color:transparent;-webkit-background-clip:text;background-clip:text;}Joanna Kwaśniewicz's Linkedin Analytics

Want to drive more opportunities from LinkedIn?

Joanna Kwaśniewicz's Linkedin Analytics